第十五章金融危机与金融监管。

一、学习目标和要求。

通过本章的学习，了解金融危机的定义和防范；了解金融监管理论和金融监管的必要性，掌握金融临时管理的目标、原则、内容和方法，了解巴塞尔资本协议的基本概念和内容。

二是课程内容。

第一节金融危机概述。

(一)金融危机的定义。

(二)金融危机的危害。

(三)金融危机的防控。

第二节金融监管理论。

(一)金融利益理论。

(二)金融选择理论。

(三)新金融监管理论。

第三节金融监管的必要性。

(一)为了加强公共利益。

(二)防范金融脆弱性和金融风险。

(三)金融创新需要监管。

第四节金融监管的目标和原则。

(一)金融监管的目标。

总目标还是总目标，具体目标。中国金融监管的目标。

(二)金融监管原则。

监督主体独立原则。依法监督原则。“内部控制”与“外部控制”相结合的原则。健全管理和风险防范的原则。国内监管与国际监管相结合的原则。

第五节金融监管体系和监管内容。

(一)金融监管体系。

统一或集中监管、单独监管或多头监管与我国监管体制相适应。

(二)监管制度的内容。

中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会的监督职能。

第六节金融监管的手段和形式。

(a)法律手段。

(2)行政手段。

(3)经济手段。

(四)信用信息审计手段。

外部监督和内部监督相结合。

(六)综合监管与重点监管相结合。

第七节金融监管国际合作:巴塞尔资本协议。

(一)回顾巴塞尔协议的发展。

(2)新巴塞尔资本协议。

(三)新巴塞尔资本协议对中国的影响及其启示。

(4)新巴塞尔资本协议下中国银行业面临的挑战。

三、考核知识点及考核要求。

金融危机。

1.记忆:(1)金融危机的定义；(2)金融危机的分类。

2.理解:金融危机的危害。

3.用途:防范金融危机的措施。

(二)金融监管理论及其核心内容。

1.记忆:三种调节理论。

2.理解:监管理论的核心:市场经济的缺陷必须通过监管来克服和弥补。

3.应用:如何正确进行金融监管。

(3)金融创新与金融监管。

1.记忆:(1)金融创新的内容；(2)各种金融的利弊分析；(3)金融创新与金融监管的关系。

2.理解:金融创新与经济市场化的关系，与金融监管的关系。

3.应用:金融创新有利有弊。什么样的创新监管应该放松，什么样的创新监管应该严格，即不同的创新应有不同的政策措施和监管要求。

(四)金融监管的目标、原则、制度和手段；

1.记忆:(1)金融监管的总体目标；(二)金融监管的具体目标；(3)金融监管原则。

2.了解:(1)金融监管的手段和形式；(二)银监会、证监会、保监会的职能。

3.应用:在我国现行金融监管体制下，监管目标、监管原则和手段的具体内容及其相互关系。

巴塞尔资本协议的发展。

1.记忆:旧巴塞尔协议的颁布和修订，新巴塞尔协议的修订、颁布和实施。

2.了解:为什么要颁布《巴塞尔资本协议》及其实施的意义。

3.应用:如何从巴塞尔资本协议的发展过程中把握银行监管的发展方向和理念转变。

(6)新巴塞尔资本协议及其对中国的影响、启示和挑战。

1.记忆:新资本协议的内容及其对中国的影响、启示和挑战。

2.了解:新巴塞尔协议的实质，及其对中国的影响、启示和挑战。

3.应用:如何根据我的实际情况合理实施新巴塞尔资本协议。

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