第五章是中央银行的货币政策工具和货币政策传导机制。

一、学习的目的和要求。

通过本章的学习，掌握一般货币政策工具的内容、特点和效果；掌握选择性货币政策工具的内容和功能。熟悉中国现行货币政策工具的内容、特点、存在的问题和改革。把握中央银行货币政策的传导机制和运行。

二是课程内容。

第一节中央银行的一般货币政策工具。

(一)法定存款准备金政策。

法定存款准备金政策的基本内容。法定存款准备金政策的特点及调控机制。法定存款准备金政策的局限性及其改革。

(2)再贴现政策。

再贴现政策的基本内容。再贴现政策的效果。再贴现政策的局限性。

(3)公开市场商业政策。

公开市场商业政策的内容和目的。公开市场商业政策的特点和效果。公开市场业务发挥作用的条件。

第二节中央银行的其他货币政策工具。

(a)选择性货币政策工具。

消费信贷控制。消费信贷控制的含义和内容。中央银行应用消费信贷控制工具的效果。

证券市场信用控制。证券市场信用控制的含义和内容。中央银行信贷控制工具在证券市场的应用效果。房地产信贷控制。房地产信贷控制的意义和内容。央行运用房地产信贷调控工具的效果。优惠利率。优惠利率的含义。利率的形式。中央银行使用优惠利率的目的和效果。

(2)直接信用控制。

直接信用控制的意义。直接信贷控制的主要措施:信贷配置、直接干预、流动性比例、最高利率和专项存款。

(三)间接信用控制。

间接信用控制的含义。间接信用控制的主要措施:道德建议、窗口指导、财务检查和宣传。

第三节中国现行货币政策工具。

(一)法定存款准备金政策。

法定存款准备金政策的设立、调节作用及存在的问题。法定存款准备金政策改革。

(2)再贴现政策。

再贴现政策的建立、调节作用及存在的问题。再贴现政策的改革。

(3)公开市场商业政策。

公开市场商业政策的制定和调整功能及其存在的问题。开放市场商业政策改革。

(4)贷款政策。

贷款的内容和类型。贷款政策的变化与改革。

(5)利率政策。

利率政策的含义和内容。计划利率的弊端。利率体制改革。

(6)其他货币政策工具。

窗口指导、直接干预和消费信贷控制等。

第四节中央银行货币政策的传导机制。

(一)央行货币政策传导机制的一般原则。

货币政策的传导环节和内容。货币政策传导机制的形式。

(二)我国经济体制转轨时期货币政策的传导机制。

转型期货币政策传导机制的主要问题。完善货币政策传导机制的措施。

第三，评估知识点。

(一)央行的一般货币政策工具。

(2)央行其他货币政策工具。

(三)我国目前的货币政策工具。

(四)货币政策的传导机制。

第四，考核要求。

(一)央行的一般货币政策工具。

1.记住:(1)存款准备金政策的含义。(2)再贴现政策的含义。(3)公开市场商业政策的含义。

2.了解:(1)存款准备金政策的内容和特点。(2)再贴现政策的内容和特点。(3)公开市场经营政策的内容和特点。

3.简单应用:(1)再贴现政策的效果和局限性。(2)存款准备金政策的局限性及其改革。

4.公开市场业务发挥作用的条件。

(2)央行其他货币政策工具。

1.记忆:(1)消费信贷控制的含义和内容。(2)证券市场信用控制的含义。(3)房地产信贷控制的含义和内容。(4)优惠利率的含义。(5)直接信用控制的含义。(6)间接信用控制的含义。

2.了解:(1)央行使用消费信贷控制工具的效果。(2)中央银行信用控制在证券市场中的作用。(3)央行应用房地产信贷控制的效果。(4)央行使用优惠利率控制的效果。

3.简单应用:(1)直接信用控制的主要措施分析。(2)间接信用控制的主要措施分析。

(三)我国目前的货币政策工具。

1.记忆:(1)再融资政策的内容和类型。(2)利率政策的含义和内容。

2.了解:(1)存款准备金政策的调节功能。(2)再贴现政策的调节功能。(3)开放市场政策的调节功能。

3.简单应用:(1)存款准备金政策的问题与改革。(2)再贴现政策存在的问题及改革。(3)公开市场商业政策存在的问题及其改革。

4.综合应用:(1)分析再融资政策的变化和改革。(2)分析我国计划利率的弊端及其改革。

(四)货币政策的传导机制。

1.理解:(1)货币政策的传导环节。(2)货币政策的传导形式。(3)货币政策的传导内容。

2.综合运用:我国经济体制转轨时期货币政策传导机制存在的主要问题。如何完善货币传导机制？

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